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资金集中业务流程
   时间:2010/5/13 9:05:49    浏览次数:2872  
 
为了加强集团资金集中统一管理,提高集团资金使用效率,支持集团重点单位和行业发展,更好的发挥财务公司功能,集团决定通过商业银行集团客户资金归集系统对集团成员单位货币资金进行资金集中管理,具体操作流程如下:
一、集团成员单位必须只在当地商业银行(工行、农行、中行、建行、交行、兴业银行)开立人民币结算账户。
二、财务公司开立同业账户的商业银行作为资金集中的承办行,成员单位开立账户的商业银行作为资金集中的协办行。财务公司在商业银行开立的账户作为集团集中资金的一级账户,成员单位在商业银行开立的账户作为集团集中资金的二级账户。
三、成员单位按照协办行的要求与其签订《单位网上银行账户系统授权书》。
四、通过商业银行集团客户系统归集系统,二级账户的收入实时上存至一级账户,二级账户对外支付时,只要支付金额小于或等于其账户余额,资金会自动从一级账户支付。协办行在二级账户下设余额登记簿和明细登记簿,成员单位每发生一笔业务都会在登记簿中登记。
五、成员单位不用在财务公司开立结算账户,全部支付结算业务均在开立账户的资金集中协办行进行。在协办行开立的账户在结算功能和账户使用上与其他商业银行账户一样。集团资金集中完全通过银行的集团客户账户归集系统进行,对成员单位没有任何影响。
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